{"id":114545,"date":"2025-04-15T13:23:09","date_gmt":"2025-04-15T12:23:09","guid":{"rendered":"https:\/\/jazairhope.org\/?p=114545"},"modified":"2025-04-15T18:11:23","modified_gmt":"2025-04-15T17:11:23","slug":"reserves-de-change-edinar-swift-et-cips-notre-souverainete-monetaire-dans-un-monde-fragmente","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/jazairhope.org\/fr\/reserves-de-change-edinar-swift-et-cips-notre-souverainete-monetaire-dans-un-monde-fragmente\/","title":{"rendered":"R\u00e9serves de Change, eDinar, SWIFT et CIPS : Notre Souverainet\u00e9 Mon\u00e9taire dans un Monde Fragment\u00e9"},"content":{"rendered":"\t\t
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Alors que les tensions g\u00e9opolitiques remod\u00e8lent l\u2019ordre \u00e9conomique mondial, les instruments de r\u00e8glement internationaux ne sont plus de simples outils techniques : ils deviennent des leviers de souverainet\u00e9. Entre la pr\u00e9dominance historique du r\u00e9seau SWIFT, l\u2019\u00e9mergence du syst\u00e8me chinois CIPS, et les exp\u00e9rimentations croissantes autour des monnaies num\u00e9riques de banque centrale, les marges de man\u0153uvre des pays \u00e9mergents se red\u00e9finissent. Dans ce contexte, l\u2019Alg\u00e9rie, riche en r\u00e9serves de change et soucieuse de pr\u00e9server son autonomie strat\u00e9gique, gagnerait \u00e0 explorer de nouvelles configurations. Le d\u00e9veloppement d\u2019un eDinar et l\u2019\u00e9tude des canaux alternatifs de r\u00e8glement ne rel\u00e8vent plus de la sp\u00e9culation, mais d\u2019une prospective n\u00e9cessaire.<\/p>

\u00a0<\/p>

Le yuan num\u00e9rique et l\u2019opportunit\u00e9 d\u2019une transition r\u00e9fl\u00e9chie pour l\u2019Alg\u00e9rie?<\/strong><\/p>

La Chine avance progressivement mais s\u00fbrement vers la red\u00e9finition de son r\u00f4le dans le syst\u00e8me mon\u00e9taire international, notamment \u00e0 travers l\u2019introduction du yuan num\u00e9rique (e-CNY)<\/strong>. D\u00e9j\u00e0 test\u00e9 dans des transactions transfrontali\u00e8res avec plusieurs pays asiatiques et du Moyen-Orient, ce nouvel outil financier permet des r\u00e8glements en quelques secondes, l\u00e0 o\u00f9 les syst\u00e8mes traditionnels exigent encore plusieurs jours, tout en r\u00e9duisant sensiblement les co\u00fbts de transaction.<\/p>

Dans ce contexte, il est l\u00e9gitime de s\u2019interroger sur la mani\u00e8re dont des pays comme l\u2019Alg\u00e9rie, en qu\u00eate de diversification \u00e9conomique et de renforcement de leur souverainet\u00e9 financi\u00e8re, pourraient \u00e9valuer l\u2019int\u00e9r\u00eat strat\u00e9gique et technique de cette nouvelle infrastructure<\/strong>.<\/p>

\u00a0<\/p>

Une architecture qui modifie les \u00e9quilibres<\/strong><\/p>

Le yuan num\u00e9rique fonctionne sur une technologie de registre distribu\u00e9 (DLT), qui permet \u00e0 la fois la rapidit\u00e9 des paiements, la transparence des flux et l\u2019int\u00e9gration de m\u00e9canismes de contr\u00f4le (conformit\u00e9, tra\u00e7abilit\u00e9, lutte contre le blanchiment). En s\u2019appuyant sur ce r\u00e9seau, la Chine propose une alternative concr\u00e8te au r\u00e9seau SWIFT<\/strong>, qui reste jusqu\u2019\u00e0 pr\u00e9sent pr\u00e9dominant dans les transactions internationales mais expos\u00e9 \u00e0 des logiques g\u00e9opolitiques parfois extraterritoriales.<\/p>

Pour un pays comme l\u2019Alg\u00e9rie, qui s\u2019efforce d\u2019adopter une politique \u00e9trang\u00e8re non-align\u00e9e et ind\u00e9pendante, l\u2019existence d\u2019un canal de r\u00e8glement alternatif \u2014 fonctionnel, stable, et potentiellement interop\u00e9rable \u2014 constitue un d\u00e9veloppement structurel \u00e0 ne pas n\u00e9gliger<\/strong>.<\/p>

\u00a0<\/p>

\ud83c\udfe6 SWIFT vs CIPS : Comparatif des Syst\u00e8mes de Paiement Internationaux<\/strong><\/h3>
Caract\u00e9ristique<\/strong><\/th>SWIFT<\/strong><\/th>CIPS<\/strong><\/th><\/tr><\/thead>
Fonction principale<\/strong><\/td>Syst\u00e8me de messagerie s\u00e9curis\u00e9 pour les instructions de paiement.<\/td>Syst\u00e8me de compensation et de r\u00e8glement des paiements en RMB.<\/td><\/tr>
Ann\u00e9e de cr\u00e9ation<\/strong><\/td>1977<\/td>2015<\/td><\/tr>
Port\u00e9e g\u00e9ographique<\/strong><\/td>Plus de 11 000 institutions dans plus de 200 pays.<\/td>Environ 1 280 institutions dans 103 pays.<\/td><\/tr>
Devise principale<\/strong><\/td>Multidevise (USD, EUR, GBP, etc.).<\/td>Principalement le yuan (RMB).<\/td><\/tr>
Type de service<\/strong><\/td>Messagerie uniquement (ne traite pas les paiements).<\/td>Messagerie et r\u00e8glement des paiements.<\/td><\/tr>
Propri\u00e9t\u00e9<\/strong><\/td>Coop\u00e9rative d\u00e9tenue par ses membres (principalement occidentaux).<\/td>Supervis\u00e9 par la Banque populaire de Chine.<\/td><\/tr>
Utilisation dans les sanctions<\/strong><\/td>Peut \u00eatre utilis\u00e9 pour imposer des sanctions financi\u00e8res.<\/td>Offre une alternative en cas de sanctions occidentales.<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/div><\/div>

\u00a0<\/p>

R\u00e9serves de change et d\u00e9pendance au dollar : une question de prudence<\/strong><\/p>

Pendant des d\u00e9cennies, la gestion des r\u00e9serves de change alg\u00e9riennes a repos\u00e9 principalement sur des actifs en dollars am\u00e9ricains, notamment pour des raisons de liquidit\u00e9, de profondeur de march\u00e9, et d\u2019absence d\u2019alternative viable. Ce choix \u00e9tait tout \u00e0 fait compr\u00e9hensible \u00e0 une \u00e9poque o\u00f9 le syst\u00e8me financier international reposait sur un nombre limit\u00e9 de piliers dominants.<\/p>

Cependant, l\u2019exp\u00e9rience r\u00e9cente de plusieurs pays a mis en lumi\u00e8re les limites de cette configuration. On parle d\u00e9sormais de la \u201cweaponisation\u201d du dollar<\/strong>, c\u2019est-\u00e0-dire l\u2019utilisation du dollar comme outil d\u2019influence politique<\/strong>, avec des effets \u00e9conomiques directs. Le gel des r\u00e9serves russes en 2022, l\u2019exclusion de l\u2019Iran du r\u00e9seau SWIFT, ou encore les restrictions financi\u00e8res secondaires impos\u00e9es \u00e0 des banques de pays tiers en lien avec des partenaires sous sanctions, sont autant d\u2019illustrations de cette tendance.<\/p>

Face \u00e0 cela, certains pays ont commenc\u00e9 \u00e0 chercher des alternatives techniques plut\u00f4t que mon\u00e9taires<\/strong>. C\u2019est notamment le cas du syst\u00e8me CIPS (Cross-Border Interbank Payment System)<\/strong>, mis en place par la Chine, qui permet de traiter des transactions transfrontali\u00e8res en yuan mais aussi dans d\u2019autres devises<\/strong>, via un r\u00e9seau parall\u00e8le \u00e0 SWIFT, mais interconnectable. CIPS ne repose pas sur une logique d\u2019exclusivit\u00e9 mon\u00e9taire mais sur une infrastructure de paiement plus diversifi\u00e9e, plus r\u00e9siliente et moins expos\u00e9e \u00e0 des d\u00e9cisions unilat\u00e9rales.<\/strong><\/p>

Ce syst\u00e8me compte aujourd\u2019hui plus de 150 institutions financi\u00e8res participantes dans une cinquantaine de pays<\/strong>, dont des banques europ\u00e9ennes comme BNP Paribas, Deutsche Bank, HSBC, Standard Chartered<\/strong>, ou encore des institutions russes, asiatiques, africaines et sud-am\u00e9ricaines. En 2023, le volume des transactions trait\u00e9es par CIPS d\u00e9passait 90.9 trillions de yuans<\/strong>, marquant une adoption croissante sans qu\u2019il y ait n\u00e9cessairement une bascule int\u00e9grale vers la monnaie chinoise.<\/p>

Dans ce cadre, l\u2019Alg\u00e9rie pourrait envisager d\u2019\u00e9tudier l\u2019int\u00e9gration technique de certaines de ses institutions \u00e0 cette infrastructure, dans une logique de diversification prudente<\/strong>. Il ne s\u2019agirait pas de transf\u00e9rer la d\u00e9pendance du dollar vers le yuan, mais plut\u00f4t de s\u2019assurer une capacit\u00e9 d\u2019action \u00e9largie en cas de turbulences sur les canaux de r\u00e8glement traditionnels<\/strong>.<\/p>

Cette approche technique, adoss\u00e9e \u00e0 une analyse de risques g\u00e9opolitiques et syst\u00e9miques, permettrait de pr\u00e9server la coh\u00e9rence de la strat\u00e9gie mon\u00e9taire alg\u00e9rienne tout en ouvrant des marges de man\u0153uvre nouvelles.<\/em><\/p>

\u00a0<\/p>

Vers un eDZD compl\u00e9mentaire et interop\u00e9rable ?<\/strong><\/p>

Dans le prolongement de cette r\u00e9flexion, il para\u00eet pertinent d\u2019ouvrir le d\u00e9bat sur la cr\u00e9ation \u00e9ventuelle d\u2019un dinar num\u00e9rique alg\u00e9rien (eDZD)<\/strong>. Plusieurs banques centrales dans le monde \u00e9tudient ou exp\u00e9rimentent d\u00e9j\u00e0 des monnaies num\u00e9riques souveraines (MNBC), avec des objectifs vari\u00e9s : s\u00e9curisation des paiements, modernisation des infrastructures, inclusion financi\u00e8re, ou encore r\u00e9duction des co\u00fbts d\u2019interm\u00e9diation.<\/p>

Un eDZD, correctement encadr\u00e9 et introduit progressivement, pourrait constituer un levier de modernisation interne<\/strong>, mais aussi un outil de connexion \u00e0 des plateformes internationales \u00e9mergentes comme celle de la Chine. L\u2019hypoth\u00e8se d\u2019une interop\u00e9rabilit\u00e9 eDZD\u2013eCNY, notamment dans le cadre de r\u00e8glements commerciaux bilat\u00e9raux, n\u2019a rien d\u2019utopique. Elle s\u2019inscrirait dans une logique de coop\u00e9ration Sud-Sud<\/strong>, avec un potentiel de stabilisation et d\u2019autonomisation mon\u00e9taire \u00e0 moyen terme.<\/p>

Dans cette perspective, il serait \u00e9galement pertinent d\u2019explorer l\u2019acc\u00e8s \u00e0 d\u2019autres infrastructures de paiement alternatives, telles que le syst\u00e8me russe SPFS<\/strong> ou les projets en cours au sein des BRICS<\/strong> visant \u00e0 d\u00e9velopper un r\u00e9seau de compensation d\u00e9di\u00e9. Ces syst\u00e8mes reposent g\u00e9n\u00e9ralement sur une philosophie de coop\u00e9ration multipolaire<\/strong>, avec des principes de fonctionnement fond\u00e9s sur le volume r\u00e9el des \u00e9changes commerciaux et le refus de la centralisation mon\u00e9taire autour du dollar<\/strong>. L\u2019Alg\u00e9rie, qui entretient des liens \u00e9conomiques croissants avec la Russie, la Chine, l\u2019Inde ou le Br\u00e9sil, pourrait ainsi s\u2019int\u00e9grer \u00e0 des architectures plus repr\u00e9sentatives de ses partenaires commerciaux<\/strong>, tout en renfor\u00e7ant sa marge de man\u0153uvre dans un contexte de d\u00e9dollarisation progressive.<\/p>

\u00a0<\/p>

Observer, Exp\u00e9rimenter, Anticiper<\/strong><\/p>

Le yuan num\u00e9rique n\u2019est plus un projet th\u00e9orique. Il s\u2019ins\u00e8re progressivement dans les pratiques commerciales internationales, avec des r\u00e9sultats concrets en mati\u00e8re de rapidit\u00e9, de co\u00fbt et de s\u00e9curit\u00e9. Pour l\u2019Alg\u00e9rie, l\u2019int\u00e9r\u00eat de suivre de pr\u00e8s ces \u00e9volutions ne rel\u00e8ve pas d\u2019un choix id\u00e9ologique, mais d\u2019un calcul rationnel, ancr\u00e9 dans une strat\u00e9gie de r\u00e9silience et de diversification<\/strong>.<\/p>

Plut\u00f4t que de rester spectatrice d\u2019une transformation en cours, l\u2019Alg\u00e9rie pourrait envisager des projets pilotes cibl\u00e9s<\/strong>, notamment dans le commerce bilat\u00e9ral avec la Chine, tout en r\u00e9fl\u00e9chissant \u00e0 la mise en place de ses propres instruments num\u00e9riques. Une telle approche permettrait au pays de pr\u00e9server sa marge de man\u0153uvre<\/strong>, tout en se pr\u00e9parant aux mutations structurelles du syst\u00e8me mon\u00e9taire international.<\/p>

Une strat\u00e9gie de prudence active, bas\u00e9e sur l\u2019observation \u00e9clair\u00e9e et l\u2019exp\u00e9rimentation ma\u00eetris\u00e9e, pourrait s\u2019av\u00e9rer payante dans les ann\u00e9es \u00e0 venir.<\/em><\/p>

Hope&ChaDia<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Alors que les tensions g\u00e9opolitiques remod\u00e8lent l\u2019ordre \u00e9conomique mondial, les instruments de r\u00e8glement internationaux ne sont plus de simples outils techniques :…<\/p>\n","protected":false},"author":50,"featured_media":114546,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_lmt_disableupdate":"no","_lmt_disable":"","footnotes":""},"categories":[39,35,49,50],"tags":[],"class_list":["post-114545","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-articles-en-vedette","category-economie","category-politique","category-science-fr"],"yoast_head":"\nR\u00e9serves de Change, eDinar, SWIFT et CIPS : Notre Souverainet\u00e9 Mon\u00e9taire dans un Monde Fragment\u00e9 - AAH.JZR<\/title>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/jazairhope.org\/fr\/reserves-de-change-edinar-swift-et-cips-notre-souverainete-monetaire-dans-un-monde-fragmente\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"fr_FR\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"R\u00e9serves de Change, eDinar, SWIFT et CIPS : Notre Souverainet\u00e9 Mon\u00e9taire dans un Monde Fragment\u00e9 - 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